Kun je YNAB gebruiken zonder creditcard?
Jazeker, dat kan.
In dit verhaal vertel ik wat je opties zijn. En ik beantwoord bovendien ook nog een hele rij andere vragen die ik vaak over YNAB krijg. Let’s go!
Kun je YNAB gebruiken zonder creditcard?
Je kunt YNAB gebruiken zonder creditcard. Je hebt twee opties. Je kunt betalen via de app van YNAB (en dus via een account bij Apple of Android). En je kunt ook betalen via PayPal. Als je dat wilt, moet je even contact op nemen met YNAB. (Dat kan hier.)
Even kort, wat is YNAB ook weer?
YNAB, oftewel You Need A Budget, is een manier om digitaal bij te houden wat je met je geld wilt doen. Budgetteren dus. Maar dan superfijn. Zelf budgetteer ik sinds 2017 met YNAB en ik wil nooit meer anders. Lees maar.
Hoe duur is YNAB?
YNAB kost momenteel 84 dollar per jaar, oftewel zo’n 70 euro. (Het prijssysteem van YNAB is ietsie ingewikkeld. Sommige oudere gebruikers betalen minder. Zij betalen nog steeds de prijs waarvoor ze YNAB in het verleden hebben aangeschaft.)
Is YNAB echt zo fijn dat je ervoor wilt betalen?
Ja. YNAB levert me véél meer geld op dan dat het me kost.
Twijfel je? De eerste 34 dagen mag je de software gratis proberen
Je kunt YNAB gerust even proberen want je mag het 34 dagen gratis uitproberen. Sympathiek wel. Sowieso is YNAB in mijn ervaring een prettig bedrijf. Alles ziet er goed uit, de klantenservice werkt snel en gedegen, medewerkers helpen je goed.
Studenten mogen YNAB zelfs een jaar lang gratis gebruiken
Studeer je nog? Dan heb je geluk. Dan mag je You Need A Budget namelijk maar liefst een jaar lang gratis gebruiken. Relaxed. En ja, dat kan ook als je in Nederland studeert. Of waar dan ook. Aanmelden kan hier.
Kun je YNAB ook op een computer gebruiken?
Jep. YNAB bestaat uit een app en een website. En je kunt die twee gerust door elkaar gebruiken, alles wordt automatisch gesynchroniseerd. (Soms kost het een half minuutje ofzo voordat je veranderingen overal zijn doorgevoerd.)
Hoe zit het met je privacy?
Ik voer al m’n inkomsten en uitgaven in YNAB in dus ja, het bedrijf weet best wat van mij. En ik vind privacy belangrijk. Toch ben ik er gerust op. Het verdienmodel van YNAB bestaat uit het verkopen van abonnementen, niet uit het verkopen van data.
Het is dus zo gek nog niet om te betalen voor producten als dit.
Dat gezegd hebbende, check vooral zelf ook even wat je ervan vindt dat je bankgegevens bij een (in dit geval Amerikaans) bedrijf in handen zijn. Als je twijfelt, in dit verhaal legt YNAB precies uit wat het bedrijf wel en niet met je data doet.
***
Dit is het derde deel van een serie verhalen over YNAB.
Voor wie dit nu leest: je kunt helaas niet (meer?) met PayPal betalen. Een alternatief is een (virtuele) prepaid creditcard, daar zijn ook gratis varianten van! Ook kost YNAB inmiddels €102,00.
Hey, dank voor je complete blogs (en boek!) hierover! Heel fijn om te lezen! Al is het voor mij nog even een ‘ver van mijn bed-show’ qua schuld volledig aflossen zolang er nog te weinig binnen komt ;-).
Maar even een vraagje, ik kan nl nergens een duidelijke (Nederlandse want de engelse kom ik helaas niet uit ivm terminologie en long-covidbrein) uitleg vinden over het volgende: ik loop er steeds tegen aan dat ik een ‘spookpost’ krijg: een post die dubbel lijkt te zijn afgeschreven, maar ook weer niet. Vaag waarschijnlijk, maar komt er op neer dat mijn startbudget dan volledig goed staat en klopt en gesynct is met m’n bankrekening, en vervolgens zijn er wat afschrijvingen, en floep, ineens is de ‘working balance’ een lager bedrag dan mijn echte bankrekeningsaldo. YNAB zelf zegt dan dat de bank misschien de afschrijving nog niet heeft meegerekend, maar dit gebeurt juist ná syncen, en in YNAB en bij m’n afschrijvingen staan exact dezelfde bedragen… Mijn ‘oplossing’ nu zou zijn om de ‘extra’ afschrijving maar ‘weg te gooien’ ofzo, zodat de working balance weer overeen komt. Maar dat lijkt me ook niet handig… Heb jij hier ervaring mee? Ik kom er werkelijk waar niet uit waarom dit nu gebeurt, en ben inmiddels al wel 10 keer opnieuw begonnen geloof ik haha!
Alvast bedankt voor het meedenken!
Hey Maaike, dat klinkt irritant, steeds opnieuw beginnen is niet fijn. Ik herken wel dat m’n working balance en m’n banksaldo soms niet overeenkomen alleen zijn onze situaties niet hetzelfde omdat ik geen gebruik maak van automatisch laten syncen, ik voer al m’n inkomsten en uitgaven handmatig in. Wat er bij mij dan speelt: stel je voor dat m’n huur er meestal op de eerste van de maand af gaat, dan maak ik daarvan een terugkerende betaling in YNAB, dus eentje die automatisch elke maand op de eerste terugkomt. Maar ja, soms gaat m’n huur er pas op de derde van de maand af en in dat geval zit er op de eerste twee dagen van de maand dus een verschil tussen m’n working balance in YNAB en m’n bankrekening. Maar goed, ik weet dus niet of je iets aan deze uitleg hebt omdat jij je betalingen automatisch laat binnenkomen.
Hmm, en ik zit nu nog even te zoeken en ik vind een post op Reddit die hetzelfde probleem lijkt te beschrijven. Wel in het Engels maar het is niet zo lang gelukkig. Het komt erop neer dat YNAB blijkbaar soms niet herkend dat een bepaalde betaling van je bankrekening bij een bepaalde uitgaven in YNAB hoort. Je kunt die twee dan matchen, als ik het goed begrijp. Hier de link, mocht je een poging willen doen om het toch te lezen. https://www.reddit.com/r/ynab/comments/cg1au0/duplicate_transactions/